جرایم مالی: تفاوت میان نسخه‌ها
بدون خلاصۀ ویرایش |
بدون خلاصۀ ویرایش |
||
| خط ۱: | خط ۱: | ||
{{جرم‌شناسی و کیفرشناسی| |
{{جرم‌شناسی و کیفرشناسی|جنایات}} |
||
'''جرم مالی''' جرمی [[بزه|است]] که دربرابر [[مال|اموال]] انجام می‌شود و دربرگیرنده تبدیل غیرقانونی مالکیت [[مال|اموال]] (ازآن یک نفر) به استفاده و منفعت شخصی است. جرایم مالی امکان دارد شامل [[کلاهبرداری]] (کلاهبرداری چک، کلاهبرداری از کارت اعتباری، کلاهبرداری در وام مسکن، کلاهبرداری پزشکی، کلاهبرداری شرکتی، کلاهبرداری [[اوراق بهادار]] (از جمله تجارت داخلی )، کلاهبرداری بانکی، کلاهبرداری [[کلاهبرداری بیمه‌ای|بیمه]] ، [[دستکاری بازار]]، پرداخت ( [[پایانه فروش|محل فروش]] ) و تقلب در [[مراقبت‌های بهداشتی|مراقبت های بهداشتی]] باشد)، [[دزدی|دستبرد]]، [[فرار مالیاتی]]، [[رشوه‌خواری|رشوه خواری]]، آشوب، [[اختلاس]]، [[سرقت هویت]]، [[پولشویی|پولشویی]] و [[تقلبی|جعل]] (همچون چاپ [[پول تقلبی]] و کالاهای مصرفی). |
'''جرم مالی''' جرمی [[بزه|است]] که دربرابر [[مال|اموال]] انجام می‌شود و دربرگیرنده تبدیل غیرقانونی مالکیت [[مال|اموال]] (ازآن یک نفر) به استفاده و منفعت شخصی است. جرایم مالی امکان دارد شامل [[کلاهبرداری]] (کلاهبرداری چک، کلاهبرداری از کارت اعتباری، کلاهبرداری در وام مسکن، کلاهبرداری پزشکی، کلاهبرداری شرکتی، کلاهبرداری [[اوراق بهادار]] (از جمله تجارت داخلی )، کلاهبرداری بانکی، کلاهبرداری [[کلاهبرداری بیمه‌ای|بیمه]] ، [[دستکاری بازار]]، پرداخت ( [[پایانه فروش|محل فروش]] ) و تقلب در [[مراقبت‌های بهداشتی|مراقبت های بهداشتی]] باشد)، [[دزدی|دستبرد]]، [[فرار مالیاتی]]، [[رشوه‌خواری|رشوه خواری]]، آشوب، [[اختلاس]]، [[سرقت هویت]]، [[پولشویی|پولشویی]] و [[تقلبی|جعل]] (همچون چاپ [[پول تقلبی]] و کالاهای مصرفی). |
||
نسخهٔ ۱۶ فوریهٔ ۲۰۲۴، ساعت ۱۸:۲۷
| جرم‌شناسی و کیفرشناسی |
|---|
 |
جرم مالی جرمی است که دربرابر اموال انجام می‌شود و دربرگیرنده تبدیل غیرقانونی مالکیت اموال (ازآن یک نفر) به استفاده و منفعت شخصی است. جرایم مالی امکان دارد شامل کلاهبرداری (کلاهبرداری چک، کلاهبرداری از کارت اعتباری، کلاهبرداری در وام مسکن، کلاهبرداری پزشکی، کلاهبرداری شرکتی، کلاهبرداری اوراق بهادار (از جمله تجارت داخلی )، کلاهبرداری بانکی، کلاهبرداری بیمه ، دستکاری بازار، پرداخت ( محل فروش ) و تقلب در مراقبت های بهداشتی باشد)، دستبرد، فرار مالیاتی، رشوه خواری، آشوب، اختلاس، سرقت هویت، پولشویی و جعل (همچون چاپ پول تقلبی و کالاهای مصرفی).
جرایم مالی همچنین دربرگیرنده کارهای مجرمانه دیگری مانند جرایم رایانه‌ای و سوء استفاده از سالمندان و حتی جرایم خشونت آمیز مانند سرقت، سرقت مسلحانه یا قتل نیز است. جرایم مالی ممکن است بدست افراد، شرکت‌ها یا گروه‌های جنایت سازمان یافته انجام شود. قربانیان نیز شامل افراد، شرکت‌ها، دولت‌ها و کل اقتصادها باشند.
مجری قانون اغلب اشکال بزرگتر تبانی مالی را به‌عنوان سندیکاهای جنایی طبقه‌بندی می‌کند.
رشوه
بدست آوردن یا ارائه هر‌گونه پاداش ناروا توسط یا به هر شخصی که کار یا تجارت عادی او بسته به اجرای عدالت عمومی است، به منظور تأثیرگذاری بر رفتار او و انگیزش او به انجام خلاف وظیفه و قوانین و یا بر‌پایه خواسته‌های رشوه دهنده[۱]
رشوه و رشوه خواري يكي از رايج‌ترين و گسترده‌ترين انواع مفاسد مالي و اقتصادي است، كه علاوه بر وارد كردن زيانهای بزرگ بر اقتصادهاي ملی، اقتصاد و تجارت بين المللي را نيز تهدید می‌کند. به طوری كه در‌حال حاضر سازمان‌های اقتصادی بين‌المللی، رشوه را از مهمترين خطرات و موانع جدي دربرابر اعتماد و اطمينان بين‌المللی در داد و ستد‌ها می‌دانند و در‌پی مبارزه با آن هستند . پرداخت رشوه معمولاً با انگیزه دست يابي به اهدافی مانند تسهيل در اجراي قوانين، تسريع در انجام امور قانونی، فرار از قانون، دسترسی غيرقانونی به منابع درآمد و جعل اسناد و مدارک انجام می‌گيرد[۲]
از جمله اقدامات برای جلوگیری از رشوه می‌توان از قانون اعمال فساد خارجی را در سال ۱۹۷۷ برای رسیدگی به رشوه دادن به مقامات خارجی در ایالات متحده نام برد. این قانون تا حدود سال ۲۰۱۰ بر اجرای بین المللی مبارزه با فساد حاکم بود، زمانی که سایر کشورها شروع به معرفی قوانین گسترده‌تر و قوی‌تر، به ویژه قانون رشوه خواری بریتانیا در سال ۲۰۱۰ کردند. [۳] [۴] سازمان بین المللی استاندارد در سال ۲۰۱۶ یک استاندارد بین المللی سیستم مدیریت ضد رشوه را معرفی [۵] . در سال‌های اخیر، همکاری در اقدامات اجرایی بین کشورها افزایش یافته‌است. [۶]
پول شویی
پولشویی فرآیندی است که در‌آن بر‌درآمد‌های بدست آمده از یک فعالیت مجرمانه برای پنهان کردن منشأ واقعی خود سرپوش گذاشته می‌شود. اساساً، پولشویی به جای خود اموال، عواید حاصل از اموال مجرمانه را شامل می‌شود.
برای بیشتر کشورها، پولشویی و تامین مالی تروریسم مسائل مهمی را در زمینه پیشگیری، کشف و تعقیب ایجاد می‌کند. تکنیک‌های پیچیده‌ای که برای پولشویی و تامین مالی تروریسم استفاده می‌شود به پیچیدگی این مسائل می‌افزاید. چنین تکنیک‌های پیچیده‌ای ممکن است شامل گونه‌های مختلفی از موسسات مالی باشد. از روش‌های گوناگون پولشویی می‌توان از چندین تراکنش مالی،استفاده از واسطه‌ها مانند مشاوران مالی، حسابداران، شرکت‌های پوسته و سایر ارائه دهندگان خدمات، انتقال به کشورهای مختلف؛ و استفاده از ابزارهای مالی مختلف و انواع دیگر دارایی‌های ذخیره‌سازی ارزش نام برد. پولشویی را می‌توان به روش‌های مختلفی تعریف کرد، اکثر کشورها تعریفی که توسط کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه قاچاق غیرقانونی مواد مخدر و روانگردان (۱۹۸۸) (کنوانسیون وین) و کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرایم سازمان یافته فراملی (۲۰۰۰) ارائه شده را پذیرفته‌اند.
گروه ویژه اقدام مالی در مورد پول شویی (FATF)، که به عنوان تنظیم کننده استاندارد بین المللی برای اقدامات مبارزه با پولشویی (AML) شناخته می‌شود، اصطلاح "پول شویی" را به طور خلاصه به عنوان "پردازش عواید مجرمانه برای پنهان کردن سرچشمه غیرقانونی آن‌ها به منظور «مشروعیت بخشیدن» به دستاوردهای غیرقانونی جنایت تعریف می‌کند.
برای نمونه در سال ۲۰۰۵، پولشویی در صنعت مالی در بریتانیا به ۲۵ میلیارد پوند در سال رسید. [۷] در سال 2009، یک مطالعه دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد (UNODC) [۸] تخمین زد که عواید مجرمانه ۳٫۶٪ از تولید ناخالص داخلی جهانی ، با ۲٫۷٪ (یا ۱٫۶ تریلیون دلار) پولشویی شده‌است. [۹] [۱۰]
در نمونه‌ای دیگر، وزارت مسکن ایرلند از وزیر مسکن، دراگ اوبراین خواست تا «با قاطعانه‌ترین شرایط از امارات بخواهد تا در مورد رابطه خود با دانیل کیناهان» یک سلطان مواد مخدر که به همراه برادرش کریستوفر کیناهان در سال ۲۰۱۸ توسط دادگاه عالی متهم شناخته شد، پاسخ دهد. مدیریت عملیات روزانه مواد مخدر در ایرلند، برادران کیناهان پسران کریستی کیناهان (بنیانگذار کارتل کیناهان) هستند، که برای مدت طولانی مواد مخدر و اسلحه گرم را به بریتانیا ، ایرلند و سرزمین اصلی اروپا قاچاق می‌کردند. برای چندین سال، رهبر گروه کیناهان در دبی اقامت داشت، جایی که دانیل با دفاع از خود به عنوان یک تاجر برجسته در صنعت بوکس حرفه‌ای ( بازاریابی و کسب درآمد از این ورزش)، دخالت خود در جنایات سازمان‌یافته را انکار کرد. طبق تحقیقات پانوراما، دانیل در صنعت بوکس از طریق MTK فعالیت داشته است و به طور همزمان بزرگترین شبکه‌های پولشویی، قاچاق مواد مخدر و اعدام‌های گروه‌های تبهکار اروپا را از دبی اداره می‌کرده است. [۱۱] [۱۲]
تقلب
تقلب یعنی بی بهره ساختن دیگران از دارایی یا پولشان از راه نیرنگ و حیله گری یا فریب دادن و دیگر اقدامات در این راستا[نیازمند منبع]
در سال ۲۰۰۵، تقلب در صنعت مالی برای بریتانیا ۱۴ میلیارد پوند در سال هزینه برداشت. [۷]
سازمان های اجرای قانون
سازمان‌هایی مجری قانون هستند که فعالیت‌های اجرایی اصلی آن‌ها بر تخلفات مجرمانه قوانین مالیاتی کشورشان و جرایم مالی مرتبط با آن، مانند پولشویی، تخلفات ارزی، کلاهبرداری از سرقت هویت مربوط به مالیات، و تامین مالی تروریسم متمرکز است.
همچنین ببینید
منابع
- ↑ "Bribery Definition" (به انگلیسی).
- ↑ صادقی، حسين. «تعریف رشوه فساد مالی از مقاله :بررسي اثرات تمركززدايي مالي بر كنترل فساد» (PDF).
- ↑ "Differences between the UK Bribery Act and the US Foreign Corrupt Practices Act" (به انگلیسی). Archived from the original on 2018-03-09. Retrieved 2018-03-09.
- ↑ Breslin, Brigid; Doron Ezickson; John Kocoras (2010). "The Bribery Act 2010: raising the bar above the US Foreign Corrupt Practices Act". Company Lawyer. Sweet & Maxwell. 31 (11): 362. ISSN 0144-1027.
- ↑ "New global framework for anti-bribery and corruption compliance programs Freshfields knowledge". knowledge.freshfields.com. Retrieved 2018-03-09.
- ↑ "Anti-bribery and corruption: global enforcement and legislative developments 2017" (PDF). Freshfields Bruckhaus Deringer. January 2017. Retrieved 9 March 2018.
- ↑ ۷٫۰ ۷٫۱ "Watchdog warns of criminal gangs inside banks". The Guardian. London. 2005-11-16. Retrieved 2007-11-30.
- ↑ "Illicit money: how much is out there?". www.unodc.org. Retrieved 2019-02-06.
- ↑ "Money Laundering - Financial Action Task Force (FATF)". www.fatf-gafi.org. Archived from the original on 23 May 2018. Retrieved 2019-02-06.
- ↑ "National Crime Agency - Money laundering". www.nationalcrimeagency.gov.uk. Retrieved 2019-02-06.[پیوند مرده]
- ↑ "FG TD wants minister to focus on Kinahan crime boss during St Patrick's Day Dubai visit". Irish Examiner. 15 February 2022. Retrieved 15 February 2022.
- ↑ "Suspected crime boss Kinahan 'still working in boxing', Panorama reports". The Guardian. February 2021. Retrieved 1 February 2021.
