امور مالی شخصی
 |
| دانش مالی |
|---|
| دانش مالی |
|---|
 |
امور مالی شخصی کاربردی از مبانی علم مالی در تصمیم گیری‌های پولی یک فرد یا یک خانواده است. این موضوع به چگونگی درآمد زایی، بودجه بندی، پس انداز و خرج کردن منابع مالی توسط افراد یا خانواده‌ها با در نظر گرفتن ریسک‌ها و رخدادها در زندگی آینده، می‌پردازد.[۱] زمان طرح ریزی امور مالی شخصی، محصولات مالی متنوعی وجود دارند که فرد باید به آن‌ها توجه کند: مانند محصولات بانکی همچون حسابهای با قابلیت چک کردن، حسابهای پس انداز، کارتهای اعتباری و وام‌های مصرفی؛ یا محصولات سرمایه گذاری و بیمه‌ای همچون (بازار بورس، اوراق ضمانت، صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک) (بیمه‌های عمر، بیمه‌های سلامتی، بیمه‌های ناتوانی جسمی)؛ یا برنامه‌های بازنشستگی، منافع امنیت اجتماعی و مدیریت مالیات بر درآمد.
فرآیند برنامه ریزی شخصی مالی[ویرایش]
- ارزیابی
- تعیین هدف
- ایجاد برنامه
- اجرا
- کنترل و ارزیابی مجدد
حوزه‌های توجه[ویرایش]
شش حوزه کلیدی در برنامه‌ریزی شخصی مالی که توسط برد استاندار برنامه‌ریزی مالی پیشنهاد می‌شوند عبارتند از:[۲]
- موقعیت مالی:
- محافظت مناسب:
- برنامه ریزی مالیات:
- اهداف سرمایه گذاری و ذخیره‌سازی:
- برنامه ریزی برای بازنشستگی:
- برنامه ریزی برای مسکن و املاک:
منابع[ویرایش]
- ↑ "Personal Finance". Investopedia. Retrieved 7 April 2012.
- ↑ "Financial Planning Curriculum Framework". Financial Planning Standards Board. 2011. Archived from the original on 1 February 2012. Retrieved 7 April 2012.