امور مالی شخصی
 |
| دانش مالی |
|---|
| دانش مالی |
|---|
 |
امور مالی شخصی کاربردی از مبانی علم مالی در تصمیم‌گیری‌های پولی یک فرد یا یک خانواده است. این موضوع به چگونگی درآمدزایی، بودجه بندی، پس‌انداز و خرج کردن منابع مالی توسط افراد یا خانواده‌ها با در نظر گرفتن ریسک‌ها و رخدادها در زندگی آینده، می‌پردازد.[۱][۲] زمان طرح‌ریزی امور مالی شخصی، محصولات مالی متنوعی وجود دارند که فرد باید به آن‌ها توجه کند: مانند محصولات بانکی همچون حسابهای با قابلیت چک کردن، حسابهای پس‌انداز، کارتهای اعتباری و وام‌های مصرفی؛ یا محصولات سرمایه‌گذاری و بیمه‌ای همچون (بازار بورس، اوراق ضمانت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک) (بیمه‌های عمر، بیمه‌های سلامتی، بیمه‌های ناتوانی جسمی)؛ یا برنامه‌های بازنشستگی، منافع امنیت اجتماعی و مدیریت مالیات بر درآمد.
فرایند برنامه‌ریزی شخصی مالی[ویرایش]
- ارزیابی
- تعیین هدف
- ایجاد برنامه
- اجرا
- کنترل و ارزیابی مجدد
حوزه‌های توجه[ویرایش]
شش حوزه کلیدی در برنامه‌ریزی شخصی مالی که توسط برد استاندار برنامه‌ریزی مالی پیشنهاد می‌شوند عبارتند از:[۳]
- موقعیت مالی
- محافظت مناسب
- برنامه‌ریزی مالیات
- اهداف سرمایه‌گذاری و ذخیره‌سازی
- برنامه‌ریزی برای بازنشستگی
- برنامه‌ریزی برای مسکن و املاک
منابع[ویرایش]
- ↑ "Personal Finance". Investopedia. Retrieved 7 April 2012.
- ↑ «چگونه پس‌انداز کنیم؟ 5 قدم برای پس‌انداز بهتر پول». نظارت. ۲۰۲۱-۰۷-۲۲. دریافت‌شده در ۲۰۲۲-۱۲-۲۰.
- ↑ "Financial Planning Curriculum Framework". Financial Planning Standards Board. 2011. Archived from the original on 1 February 2012. Retrieved 7 April 2012.