مدیریت ثروت

از ویکی‌پدیا، دانشنامهٔ آزاد
پرش به: ناوبری، جستجو

مدیریت ثروت، (به انگلیسی: Wealth management) یکی از شاخه­های مشاوره سرمایه­گذاری است، که از ترکیب فعالیت‌های گوناگون، اما مرتبط از جمله برنامه‌ریزی مالی، مدیریت سبد سهام سرمایه‌گذاری و خدمات مشاوره­ای سرمایه­گذاری، حقوقی و ... تشکیل شده است.[۱]

اکثراً مشتریان حقوقی و حقیقی خاص بانک­‌ها که معمولاً خالص ارزش دارائی‌های آنان نزد بانک بیش از یک میلیون دلار بوده و یا شرکت‌های حقوقی کوچک با درآمدهای بالا، مشتریان خدمات مدیریت ثروت را تشکیل می‌دهند.[۲][۳][۴]

مشاوران ارائه کننده اینگونه خدمات لزوماً نبایستی دارای مدرک خاصی باشند، این مشاوران با تجربه اندوخته شده شان که با کار در بورس اوراق بهادار، بانک و بیمه به دست آمده با ارائه خدمات گوناگونی از جمله ارائه مشاوره سرمایه‌گذاری در نحوه خرید، فروش و مالکیت دارایی‌های مختلف، مدیریت پورتفوی برنامه­ریزی شده، ارائه مشاوره حقوقی در زمینه سرمایه­گذاری مشغول به فعالیت می‌باشند.

در همین راستا، مهم‌ترین بخش فعالیت‌های مدیران این شاخه مرتبط به ترکیب دانش و تجربه در طراحی، اجرا و نظارت بر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خاص است، که پس از هم‌سو نمودن منافع سرمایه‌گذار با موازین قانونی از تاثیرات سوء نوسانات بازار جلوگیری می‌نماید و به طور معمول، فرآیند طراحی اینگونه استراتژیی‌ها، مبتنی بر قواعد مدیریت در زمینه‌های سرمایه‌گذاری در سهام، سرمایه‌گذاری‌ها با درآمد ثابت، تداوم نقدینگی و به‌وجودآوردن تعادل میان سرمایه‌گذاری‌ها با ریسک پایین، سرمایه‌گذاری در زمینه‌های جایگزین و با ریسک و بازده بالاتر می‌باشد.

بدین ترتیب، یکی از عوامل بسیار مهم در توسعه استانداردهای مدیران ثروت، تجربه برخورد با بازارهای متفاوت و داشتن آگاهی متناسب با ابزارها و قوانین کلی موجود در هر یک از بازارهای مشتق پول و سرمایه می‌باشد.

تاریخچه[ویرایش]

اصطلاح "مدیریت ثروت" نخستین بار در سال ۱۹۳۳ مورد استفاده قرار گرفت.[۵] بانک‌های آمریکایی گلدمن ساکس و مورگان استنلی و نیز بانک سوئیسی یوبی‌اس نخستین شرکت‌های خدمات مالی و بانکداری بودند که خدمات مدیریت ثروت را، ارائه نمودند.

در اواخر دهه ۱۹۹۰، مدیریت ثروت حوزه‌ای بود که بیشترین رشد را در صنعت خدمات مالی داشت. اگرچه رکود اقتصادی سال‌های ۲۰۰۰-۲۰۰۲ خسارات زیادی به بسیاری از دست اندرکاران مدیریت ثروت وارد کرد، اما این صنعت با توجه به زیرساخت‌ها و کاربست‌هایش، هنوز صنعت جذاب و قابل توجهی به شمار می‌آید.

رتبه‌بندی[ویرایش]

فهرست زیر که در سال ۲۰۱۳ توسط یورومانی ارائه شده‌است، رتبه‌بندی می‌باشد از بزرگترین ارائه‌دهندگان خدمات بانکداری اختصاصی و مدیریت ثروت در سطح بین‌المللی.[۶]

رتبه ۲۰۱۳ شرکت رتبه ۲۰۱۲
۱ یوبی‌اس ۲
۲ کردیت سوئیس ۱
۳ جی‌پی مورگان چیس ۴
۴ اچ‌اس‌بی‌سی ۳
۵ سیتی‌گروپ ۵
۶ دویچه بانک ۶
۷ مریل لینچ ۹
۸ سانتاندر گروپ ۸
۹ ب ان پ پاریبا ۷
۱۰ گلدمن ساکس ۱۱

جستارهای وابسته[ویرایش]

پانویس[ویرایش]

منابع[ویرایش]

  • مشارکت‌کنندگان ویکی‌پدیا، «Wealth management»، ویکی‌پدیای انگلیسی، دانشنامهٔ آزاد (بازیابی در ۲۱ مارس ۲۰۱۳).